Gestão Unificada de Fraudes

A Associação Brasileira das Empresas de Cartões de Crédito e Serviços (Abecs) desempenha um papel central na promoção de um ambiente de confiança, segurança e integridade no mercado de meios de pagamento. Para isso, adota uma abordagem estruturada e colaborativa por meio de sua Gestão Unificada de Fraudes, que envolve o Fórum de Combate a Irregularidades e Fraudes e a Comissão Especial de Supervisão e Auditoria.

O Fórum de Combate a Irregularidades e Fraudes é o ponto de encontro das principais instituições do setor para a análise e deliberação de casos relacionados a fraudes e irregularidades nos arranjos de pagamento, visando à prevenção, detecção e mitigação de fraudes, irregularidades e violações regulatórias, fortalecendo a sustentabilidade do sistema de pagamentos brasileiro.

Principais Atribuições do Fórum:

• Atuar na análise, deliberação e monitoramento sobre relatos de fraudes e irregularidades identificados por meio de canais próprios, como o Canal de Denúncias e a Watchlist .
• Promover a troca de experiências entre os participantes e recomendar ações de prevenção, mitigação e combate a irregularidades e fraudes no setor.
• Organizar seminários, workshops e treinamentos para fortalecer o conhecimento técnico das instituições do setor.

A Comissão Especial de Supervisão e Auditoria foi criada para garantir o cumprimento de requisitos regulatórios, técnicos e operacionais pelos participantes dos arranjos de pagamento. Composta exclusivamente por Instituidores de Arranjos de Pagamento (IAPs), a Comissão atua como um órgão técnico e imparcial, promovendo eficiência e integridade no setor de meios de pagamento. Suas funções incluem:

• Deliberar pela realização de auditorias padronizadas ou sob demanda, conduzidas por empresas independentes homologadas.
• Monitorar e comunicar irregularidades detectadas, sempre respeitando a individualidade e confidencialidade de cada caso.
• Recomendar ações de conformidade e fiscalização alinhadas às melhores práticas do setor.

Sob a supervisão da Comissão, o Selo de Conformidade [https://www.certificacaoabecs.org.br/] é concedido a participantes dos arranjos que demonstram aderência aos mais altos padrões de segurança e conformidade regulatória. Ele funciona como um reconhecimento e incentivo à manutenção de práticas éticas e sustentáveis no mercado de pagamentos.

Nos termos do Normativo 32 da Abecs, a Watchlist é uma ferramenta centralizada de gestão de informações sobre fraudes e irregularidades, desenvolvida para facilitar o compartilhamento seguro e controlado de dados entre os participantes aderentes do setor de pagamentos. 

A gestão da Watchlist é realizada por empresa contratada pela Abecs, garantindo autonomia e confidencialidade na análise dos dados. 

Para adesão à Watchlist, entrar em contato com a empresa Data Rudder (falecom@datarruder.com).